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Lucía Vásconez
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La Superintendencia de Bancos identificó, hasta diciembre de 2025, a 60 entidades financieras no autorizadas que realizan actividades de captación de dinero o entregan préstanos en Ecuador sin contar con el permiso legal correspondiente.
Estas prácticas representan un riesgo directo para los ciudadanos y sus recursos, señaló la entidad este 30 de diciembre de 2025.
Según la entidad de control, estas organizaciones infringen el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero, que prohíbe a cualquier persona natural o jurídica ajena al sistema financiero nacional captar dinero del público o realizar actividades exclusivas del sector financiero.
Ante este escenario, la Superintendencia de Bancos puso en conocimiento de la ciudadanía el listado oficial de entidades no autorizadas, con el objetivo de prevenir posibles afectaciones económicas, fraudes o pérdidas patrimoniales.
El organismo reiteró que solo las instituciones registradas y supervisadas pueden ofrecer servicios financieros en el país, como préstamos, inversiones, ahorro o captación de fondos, créditos, etc.
La Superintendencia de Bancos identificó las siguientes 60 entidades que operan sin autorización legal:
La Superintendencia de Bancos señaló que cuenta con un sistema permanente de monitoreo y control para detectar a entidades financieras que operan sin autorización legal en Ecuador.
Este proceso incluye el seguimiento de redes sociales y medios digitales donde suelen promocionarse estos esquemas, la recepción de denuncias ciudadanas a través de canales oficiales y la coordinación interinstitucional con la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), la Fiscalía General del Estado y la Policía Nacional.
Una vez identificadas las entidades, la Superintendencia inicia procesos de investigación y verificación, emite alertas públicas y actualiza el listado oficial de entidades no autorizadas en su portal institucional.
Además, comunica formalmente los casos a las autoridades competentes para su investigación y judicialización, lo que puede derivar en operativos de cierre liderados por la Fiscalía y la Policía, incautación de evidencias, detenciones y sanciones penales que incluyen prisión, multas, confiscación de bienes y el cierre definitivo de las entidades involucradas.
La entidad recomienda a los ciudadanos verificar siempre la legalidad de cualquier institución antes de entregar sus recursos. El listado de entidades no autorizadas y el catastro de instituciones autorizadas pueden consultarse en los portales oficiales del organismo: Superbancos.gob.ec.
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60 entidades captan dinero sin autorización en Ecuador
Estas prácticas representan un riesgo directo para los ciudadanos y sus recursos, señaló la entidad este 30 de diciembre de 2025.
Según la entidad de control, estas organizaciones infringen el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero, que prohíbe a cualquier persona natural o jurídica ajena al sistema financiero nacional captar dinero del público o realizar actividades exclusivas del sector financiero.
Advertencia a la ciudadanía
Ante este escenario, la Superintendencia de Bancos puso en conocimiento de la ciudadanía el listado oficial de entidades no autorizadas, con el objetivo de prevenir posibles afectaciones económicas, fraudes o pérdidas patrimoniales.
El organismo reiteró que solo las instituciones registradas y supervisadas pueden ofrecer servicios financieros en el país, como préstamos, inversiones, ahorro o captación de fondos, créditos, etc.
Listado de entidades financieras no autorizadas
La Superintendencia de Bancos identificó las siguientes 60 entidades que operan sin autorización legal:
| 60 entidades financieras no autorizadas en Ecuador | ||
|---|---|---|
| 1 Presta Mayor | 21 Construye Tu Futuro Financiero – ECU | 41 Suyana Institución Financiera |
| 2 Avancréditos | 22 Prestamosquito | 42 Tp Consultancy |
| 3 Jiigo S.A.S. | 23 Autoesternacorp S.A.S | 43 Golden Gate Ahorro y Crédito |
| 4 Prestamos_Personalrapido | 24 Prestamo Institucionales | 44 Prestamos Ecuador Quito |
| 5 Finanweb | 25 Crédito Amigo Ecuador | 45 Best Adviser |
| 6 Crédito Coopa Desarrollo | 26 Institución Financiera Pachamama | 46 Solufinance |
| 7 Proaccion.Online | 27 Institucion Financiera Alaquez | 47 Crediayuda.Online |
| 8 Creditos_Bankintells | 28 Institución Financiera Santa Teresita | 48 Credito.Rapido5 |
| 9 Timplie | 29 Anfiec | 49 Solución Financiera Carve |
| 10 Coopsalate Créditos Online | 30 Group Sumak Kallary | 50 Fundacion Fundar |
| 11 Financiera Bolivariana de Créditos | 31 Credivillal | 51 Arrow Alliance |
| 12 Globalinvesment S.A. | 32 Luz de America Finanzas | 52 Go4rex – Gpt +3v Adipex |
| 13 Misú | 33 Institución Financiera Mushuk Unancha | 53 Alianza C3f |
| 14 Banco Crédito Mutual | 34 Banco Microempresarial | 54 Financiera Progreso Ec |
| 15 Corp. Inversiones | 35 Scb Smart Capital C.A. | 55 Mga Centro Financiero |
| 16 Fe y Esperanza.Ec | 36 Alpha House | 56 Centavo Celestial-Préstamo |
| 17 Jasmirps | 37 Cohavec | 57 Crediia |
| 18 Natural Credit | 38 Republic 593 | 58 Coofinanciar |
| 19 Inmocash-Inmoauto | 39 Institución Financiera Tamimfinanciera | 59 Cashya-Préstamo de Efectivo |
| 20 Credicapital | 40 Banapreta | 60 Corporacion Financiera Perez Bustamante & Asociados |
Vigilancia y verificación permanente
La Superintendencia de Bancos señaló que cuenta con un sistema permanente de monitoreo y control para detectar a entidades financieras que operan sin autorización legal en Ecuador.
Este proceso incluye el seguimiento de redes sociales y medios digitales donde suelen promocionarse estos esquemas, la recepción de denuncias ciudadanas a través de canales oficiales y la coordinación interinstitucional con la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), la Fiscalía General del Estado y la Policía Nacional.
Una vez identificadas las entidades, la Superintendencia inicia procesos de investigación y verificación, emite alertas públicas y actualiza el listado oficial de entidades no autorizadas en su portal institucional.
Además, comunica formalmente los casos a las autoridades competentes para su investigación y judicialización, lo que puede derivar en operativos de cierre liderados por la Fiscalía y la Policía, incautación de evidencias, detenciones y sanciones penales que incluyen prisión, multas, confiscación de bienes y el cierre definitivo de las entidades involucradas.
La entidad recomienda a los ciudadanos verificar siempre la legalidad de cualquier institución antes de entregar sus recursos. El listado de entidades no autorizadas y el catastro de instituciones autorizadas pueden consultarse en los portales oficiales del organismo: Superbancos.gob.ec.
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