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Stefanie Céspedes
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La nota del diputado Mauricio Espínola va dirigida a la Comisión Permanente del Congreso, donde solicita “que pida informes al Banco Central del Paraguay”, teniendo en cuenta el informe que advierte sobre un riesgo poco visible, pero potencialmente grave dentro del sistema financiero paraguayo.
Señala que ese riesgo se trata del uso de “anticipos por compras” como mecanismo para transferir fondos a empresas vinculadas sin pasar por los límites legales establecidos.
El documento señala que la normativa bancaria fija un tope del 20% del patrimonio efectivo para cualquier tipo de crédito otorgado a empresas o personas relacionadas con el banco, “sin embargo, el estudio revela que algunos desembolsos registrados como anticipos por compras de bienes y servicios —una cuenta operativa del rubro “Créditos Diversos”— funcionan en la práctica como préstamos encubiertos, especialmente cuando se realizan a empresas del mismo grupo económico", por medio de dichos préstamos encubiertos se estaría sobrepasando el límite legal del 20%.
Explica que el análisis sostiene que estos anticipos son créditos en sentido económico, porque implican dinero entregado por el banco a una contraparte que debe devolverlo o entregar un bien o servicio.
IPS autoriza US$ 13 millones más para el banco “amigo” de Santi Peña
Agrega que deben computarse dentro del límite del 20%, tal como exige la Ley 5787/16 y la Resolución 3/2017 del Banco Central del Paraguay.
“El informe también alerta sobre señales de riesgo que ya han sido observadas por auditores públicos y privados: anticipos que se renuevan sin justificación, montos desproporcionados, falta de documentación de respaldo y saldos que permanecen abiertos durante meses o años. Estas prácticas pueden indicar financiamiento intragrupo disfrazado, afectando la solvencia del banco y la transparencia del sistema”, manifiesta en el escrito presentado.
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Señala que ese riesgo se trata del uso de “anticipos por compras” como mecanismo para transferir fondos a empresas vinculadas sin pasar por los límites legales establecidos.
El documento señala que la normativa bancaria fija un tope del 20% del patrimonio efectivo para cualquier tipo de crédito otorgado a empresas o personas relacionadas con el banco, “sin embargo, el estudio revela que algunos desembolsos registrados como anticipos por compras de bienes y servicios —una cuenta operativa del rubro “Créditos Diversos”— funcionan en la práctica como préstamos encubiertos, especialmente cuando se realizan a empresas del mismo grupo económico", por medio de dichos préstamos encubiertos se estaría sobrepasando el límite legal del 20%.
Explica que el análisis sostiene que estos anticipos son créditos en sentido económico, porque implican dinero entregado por el banco a una contraparte que debe devolverlo o entregar un bien o servicio.
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Agrega que deben computarse dentro del límite del 20%, tal como exige la Ley 5787/16 y la Resolución 3/2017 del Banco Central del Paraguay.
“El informe también alerta sobre señales de riesgo que ya han sido observadas por auditores públicos y privados: anticipos que se renuevan sin justificación, montos desproporcionados, falta de documentación de respaldo y saldos que permanecen abiertos durante meses o años. Estas prácticas pueden indicar financiamiento intragrupo disfrazado, afectando la solvencia del banco y la transparencia del sistema”, manifiesta en el escrito presentado.
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